طرح های هرمی و پونزی


ماهان سرجوقیان 18 شهریور 1401 13 دقیقه مطالعه
طرح های هرمی و پونزی

فهرست محتوا

مقدمه

اکثر افرادی که در بیت کوین سرمایه گذاری می کنند – یا در رویدادهای عرضه اولیه سکه (ICO) شرکت می کنند – معمولاً نگران دو چیز هستند.

اول، بازگشت سرمایه (ROI)، که نشان دهنده سودی است که آنها در نهایت از سرمایه گذاری اولیه خواهند داشت. سپس، نگرانی دوم وجود دارد که مربوط به میزان ریسک سرمایه گذاری است.

وقتی ریسک‌ها خیلی زیاد باشد، سرمایه‌گذاران به احتمال زیاد سرمایه‌گذاری اولیه خود را از دست می‌دهند (در قسمت‌ها یا به طور کامل)، که منجر به بازگشت سرمایه منفی می‌شود.

به طور طبیعی، همیشه درجاتی از ریسک در هر سرمایه گذاری وجود دارد.

با این حال، در مواردی که سرمایه‌گذار به‌طور غیرمنتظره‌ای درگیر طرح‌های پونزی یا هرمی می‌شود که در اکثر کشورها غیرقانونی است، خطر بسیار افزایش می‌یابد.

بنابراین، توانایی شناسایی این طرح ها و درک نحوه عملکرد آنها از اهمیت بالایی برخوردار است.

طرح پونزی چیست؟

طرح‌های پونزی به نام چارلز پونزی، کلاهبردار ایتالیایی که به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل سیستم پول‌سازی متقلبانه‌اش مشهور شد، نامگذاری شده است.

در اوایل دهه 1920، پونزی موفق شد صدها قربانی و طرح خود را – که بیش از یک سال ادامه داشت – فریب دهد. اساساً، طرح پونزی یک کلاهبرداری سرمایه گذاری متقلبانه است که با پرداخت پول سرمایه گذاران قدیمی با پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید کار می کند. مشکل چنین طرحی این است که به سرمایه گذاران باطن اصلاً پولی پرداخت نمی شود.

یک طرح پونزی در حال اجرا تا حدودی شبیه به این خواهد بود:

مروج یک فرصت سرمایه گذاری 1000 دلار از سرمایه گذار می گیرد. او قول می دهد که ارزش اولیه را به همراه 10 درصد سود در پایان یک دوره از پیش تعریف شده (مثلاً 90 روز) بازپرداخت کند.
مروج می تواند دو سرمایه گذار دیگر را قبل از اتمام دوره 90 روزه تضمین کند.

سپس از 2000 دلار جمع آوری شده از سرمایه گذاران 2 و 3، 1100 دلار به اولین سرمایه گذار پرداخت می کند. او همچنین احتمالاً اولین سرمایه گذار را تشویق می کند که 1000 دلار را مجدداً سرمایه گذاری کند.

با گرفتن پول از سرمایه گذاران جدید، فریبکار می تواند بازدهی وعده داده شده را به سرمایه گذاران اولیه پرداخت کند و آنها را متقاعد کند که دوباره سرمایه گذاری کنند و افراد بیشتری را دعوت کنند.

ادامه مطلب
مزایای عضویت در مقابل مزایای ضرب در بلاکچین

با رشد سیستم، مروج نیاز به یافتن سرمایه گذاران جدید بیشتری برای پیوستن به این طرح دارد. در غیر این صورت قادر به پرداخت عواید وعده داده شده نخواهد بود.

در نهایت، این طرح ناپایدار می شود و مروج یا گرفتار می شود یا با پولی که در دست دارد ناپدید می شود.

طرح هرمی

طرح هرمی

طرح هرمی چیست؟

یک طرح هرمی (یا کلاهبرداری هرمی) در بخش کسب و کار به عنوان مدلی عمل می کند که برای اعضایی که نه تنها به این طرح می پیوندند، بلکه موفق به ثبت نام اعضای جدید نیز می شوند، وعده پرداخت یا پاداش می دهد.

به عنوان مثال، یک تبلیغ کننده کلاهبردار به آلیس و باب این فرصت را می دهد که حقوق توزیع در یک شرکت را به قیمت هر کدام 1000 دلار خریداری کنند.

بنابراین اکنون آنها این حق را دارند که خودشان شرکت های توزیع کننده را بفروشند و از هر عضو اضافی که موفق به جذب آن می شوند سهمی به دست آورند.

1000 دلار جمع‌آوری شده از فروش خود توزیع‌کننده‌ها سپس با تقسیم 50/50 با مروج تقسیم می‌شود.

در سناریوی بالا، آلیس و باب باید هر کدام دو توزیع کننده را به فروش برسانند، زیرا از هر فروش 500 دلار به دست می آورند.

بار فروش دو شرکت توزیع کننده برای بازگرداندن سرمایه اولیه به مشتریان آنها منتقل می شود. این طرح در نهایت از هم می پاشد، زیرا برای ادامه روند به اعضای بیشتری نیاز است.

پیشرفت ناپایدار این طرح چیزی است که طرح های هرمی را غیرقانونی می کند.

اکثر طرح‌های هرمی محصول یا خدماتی ارائه نمی‌دهند و صرفاً با پولی که از جذب اعضای جدید به دست می‌آید نگهداری می‌شوند.

با این حال، برخی از طرح‌های هرمی ممکن است به عنوان شرکت بازاریابی چند سطحی قانونی (MLM) معرفی شوند که مدعی فروش یک خدمات یا محصول هستند.

اما آنها معمولاً این کار را فقط برای پنهان کردن فعالیت های متقلبانه زیربنایی انجام می دهند.

بنابراین، بسیاری از شرکت های MLM با اخلاقیات مشکوک از مدل های هرمی استفاده می کنند، اما همه شرکت های MLM کلاهبردار نیستند.

طرح هرمی

طرح هرمی

پونزی در مقابل هرم

شباهت ها

هر دو اشکالی از کلاهبرداری مالی هستند که قربانیان را متقاعد می کنند تا با وعده بازدهی خوب، پول سرمایه گذاری کنند.

ادامه مطلب
چرا بهتر است از رمزارزها استفاده کنیم؟

هر دو برای موفقیت و فعال ماندن نیاز به جریان منظم پول سرمایه گذاران جدید دارند.

معمولاً این طرح ها محصولات یا خدمات واقعی را ارائه نمی دهند.

تفاوت

طرح‌های پونزی معمولاً به‌عنوان خدمات مدیریت سرمایه‌گذاری ارائه می‌شوند، که در آن شرکت‌کنندگان معتقدند بازدهی که به دست می‌آورند نتیجه یک سرمایه‌گذاری مشروع است. کلاهبردار اساساً یکی را غارت می کند تا به دیگری پرداخت کند.

طرح‌های هرمی مبتنی بر بازاریابی شبکه‌ای هستند و شرکت‌کنندگان را ملزم می‌کند تا برای کسب درآمد اعضای جدیدی را جذب کنند.

بنابراین، هر شرکت کننده قبل از ارسال پول به بالای هرم، کمیسیون می گیرد.

چگونه از خود محافظت کنید

شک داشته باشید. یک فرصت سرمایه گذاری که با حداقل سرمایه گذاری نوید بازدهی سریع یا بالا را می دهد، احتمالاً غیر صادقانه است.

این امر به ویژه در هنگام سرمایه گذاری در چیزی که کاملاً ناآشنا یا درک آن دشوار است صادق است. اگر خیلی خوب به نظر می رسد که درست نباشد، احتمالاً همینطور است.

مراقب فرصت های ناخواسته باشید. یک دعوت غیرمنتظره برای شرکت در یک فرصت سرمایه گذاری بلندمدت معمولاً یک پرچم قرمز است.

از فروشنده تحقیق کنید نهادی که فرصت سرمایه گذاری را ترویج می کند باید مورد بررسی قرار گیرد.

یک مشاور مالی، کارگزار یا شرکت کارگزاری معتبر توسط نهادهای حاکمیتی مناسب ثبت و نظارت می شود.

اعتماد نکن. تأیید کنید. سرمایه گذاری های قانونی باید به صورت قانونی ثبت شوند. اولین اقدام درخواست اطلاعات ثبت نام است.

در صورت عدم ثبت فرصت سرمایه گذاری باید توضیحات خوب و منطقی ارائه شود.

مطمئن شوید که سرمایه گذاری را درک کرده اید. شما هرگز نباید روی چیزی سرمایه گذاری کنید که به طور کامل درک نمی کنید.

اطمینان حاصل کنید که از منابع موجود استفاده می‌کنید و در مورد فرصت‌های سرمایه‌گذاری پنهان‌شده بسیار محتاط باشید.

گزارش. هر زمان که سرمایه گذاران با یک طرح هرمی یا پونزی مواجه می شوند، مهم است که این موارد را به مقامات مربوطه گزارش دهند.

این به محافظت از سرمایه گذاران آینده در برابر قربانی شدن یک کلاهبرداری کمک می کند.

آیا بیت کوین یک طرح هرمی است؟

برخی ممکن است استدلال کنند که بیت کوین یک طرح هرمی بزرگ است، اما این به سادگی درست نیست. بیت کوین به سادگی پول است.

ادامه مطلب
معیارهای ای سی اوها

این یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که توسط الگوریتم های ریاضی و رمزنگاری ایمن شده است و می توان از آن برای خرید کالا و خدمات استفاده کرد.

درست مانند پول فیات، ارزهای دیجیتال نیز می توانند در طرح های هرمی (یا سایر فعالیت های غیرقانونی) استفاده شوند، اما این بدان معنا نیست که ارزهای دیجیتالی یا فیات، طرح های هرمی هستند.

فراچنج که یک صرافی ایرانی است که با بیش از ۴۰۰ارز دیجیتال میتوانید اقدام به خرید بیتکوین ،خرید تتر ،خرید اتریوم و … کنید .. به این ترتیب، می توانید ابتدا سیستم معاملاتی خود را بدون ریسک پول واقعی تست کنید.

چگونه بیت کوین بخریم؟

برای خرید بیت کوین BTC به صورت مستقیم و غیر مستقیم میتوانید عمل کنید :

۱-ورود به صرافی آنلاین فراچنج farachange.ir
روش مستقیم :این است که بصورت مستقیم کیف پول ارز دیجیتال خود را شارژ کنید و سپس BTC بخرید.

روش غیر مستقیم:ابتدا اقدام به خرید تتر یا خرید اتریوم کنید و سپس تتر یا اتریوم خود را تبدیل به BTC کنید.

هرگز نباید روی چیزی سرمایه گذاری کنید که به طور کامل درک نمی کنید.

اطمینان حاصل کنید که از منابع موجود استفاده می‌کنید و در مورد فرصت‌های سرمایه‌گذاری پنهان‌شده بسیار محتاط باشید.

گزارش. هر زمان که سرمایه گذاران با یک طرح هرمی یا پونزی مواجه می شوند، مهم است که این موارد را به مقامات مربوطه گزارش دهند.

این به محافظت از سرمایه گذاران آینده در برابر قربانی شدن یک کلاهبرداری کمک می کند.

Share this...
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin
برچسب‌ها :

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

Rating*