شاخص cpi چیست؟ معرفی شاخص قیمت مصرف کننده

با فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، یکی از سوالاتی که پیش می‌آید این است که cpi چیست؟ یا شاخص قیمت مصرف کننده چه ارتباطی با بازار ارزهای دیجیتال دارد؟ به شاخصی که به وسیله‌ی آن میزان تورم سنجیده می‌شود، شاخص قیمت مصرف کننده (consumer price index) یا cpi می‌گویند. cpi با بررسی و استفاده از شدت و کاهش میزان تغییرات قیمت رمز ارزها، در هر کشوری می‌توان به میزان تورم آن پی برد. در نتیجه، اطلاهات مربوط به شاخص قیمت مصرف کننده اهمیت زیادی برای سرمایه گذاران سنتی دارند. ولی یکی از اصلی‌ترین سوالات مهم، این است که چه ارتباطی بین شاخص CPI و قیمت ارزهای دیجیتال وجود دارد؟

قطعا، میزان تورم روی قیمت سهام تاثیرات زیادی می‌گذارد. به همین ترتیب، این موضوع روی بازار ارز دیجیتال موثر است. پس، در این مقاله به بررسی مفهوم شاخص cpi یا شاخص قیمت مصرف کننده می‌پردازیم. خیلی از سوالات شما را پاسخ دهیم و به طور جامع با این جریان آشنا شوید. با تیم تحلیلی فراچنج همراه باشید.

شاخص قیمت مصرف کننده یا CPI چیست؟

شاخص قیمت مصرف کننده یا CPI تمام جزئیات اطلاعات تورم بازار را در بر می‌گیرد و همینطور هر ماه به روزرسانی می‌شود. پس، CPI به میانگین مربوط به وزن یک سبد کالا می‌گویند. در حالتی ساده تر، شاخص CPI، یک دید کلی درباره تمام بازارها همراه با بررسی قیمت سبدهای دارایی را در اختیار ما قرار می‌دهد. پس یکی از راه‌های مشاهده الگوی هزینه کالاهای مصرفی شایع، بررسی این نوع سبدها است.

بالا بودن عدد CPI خبر از کاهش استانداردهای زندگی را می‌دهد. به این ترتیب، با استفاده از افراد می‌توانند چگونگی مسیر حرکت گذشته بازار را بررسی کنند و درباره روند اصلی پیش بینی‌هایی را انجام دهند. با استفاده از اطلاعات گذشته و CPI می‌توان به تحلیل، تشخیص و چگونگی روند آینده پی برد. به وسیله‌ی cpi می‌توانید افزایش یا کاهش تورم را پیش بینی کرد و نحوه چگونگی ایجاد استراتژی سرمایه‌گذاری خود را گسترش دهیم.

نحوه محاسبه شاخص cpi چیست؟

برای محاسبه CPI در سال، اول از همه باید برای مقایسه یکی از سال‌ها را به عنوان سال پایه قرار دهیم. بعد که نوبت به محاسبه CPI می‌رسد، می‌بایست میزان هزینه سبد بازار در طول ۱ سال را بر مقدار هزینه سال مبنای سبد بازار تقسیم کنید. در مرحله بعدی، باید نتیجه‌ی حاصل را در ۱۰۰ ضرب کنید. سپس در اینجا ارتباط بین CPI و تورم این است که برای به دست آوردن تورم، باید ختلاف بین CPI سال قبل و سال جاری را محاسبه انجام داد. بعد آن را روی CPI پایه تقسیم کرد. در زیر شاخص قیمت مصرف کننده x است.

CPI (x+۱) – CPI (x) / CPI (x) = نرخ تورم

گام به گام محاسبه شاخص cpi

• سبد کالای مصرفی: برای محاسبه CPI، ابتدا یک سبد کالای مصرفی از کالاها و خدماتی که خانوارها به طور معمول خریداری می‌کنند، تعریف می‌شود. این سبد شامل مواردی مانند غذا، مسکن، پوشاک، حمل و نقل، مراقبت‌های بهداشتی و تفریح ​​است.
• جمع‌آوری قیمت‌ها: سپس قیمت هر یک از اقلام در سبد کالای مصرفی در یک دوره زمانی مشخص، مثلا هر ماه، جمع‌آوری می‌شود.
• محاسبه میانگین وزنی: قیمت‌های جمع‌آوری شده با توجه به اهمیت هر قلم در سبد کالای مصرفی وزن‌دهی می‌شوند.
• مقایسه با دوره پایه: در نهایت، میانگین وزنی قیمت‌ها در دوره مورد نظر با میانگین وزنی قیمت‌ها در دوره پایه (مثلا سال قبل) مقایسه می‌شود.

نقش کلیدی شاخص CPI در اقتصاد: از سیاست‌گذاری تا تحلیل

شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI) به عنوان دماسنج اقتصاد، نقشی کلیدی در سیاست‌گذاری و تحلیل اقتصادی ایفا می‌کند. این شاخص با اندازه‌گیری تغییرات در قیمت سبدی از کالاها و خدمات مصرفی، تصویری از میزان تورم در یک کشور ارائه می‌دهد. درک عمیق از نقش CPI در اقتصاد، دریچه‌ای به سوی تحلیل دقیق‌تر شرایط اقتصادی و تصمیم‌گیری‌های آگاهانه‌تر می‌گشاید.

1. سیاست‌گذاری اقتصادی:

بانک‌های مرکزی از CPI برای تعیین نرخ بهره استفاده می‌کنند. افزایش تورم، به معنای افزایش سرعت رشد قیمت‌ها و کاهش قدرت خرید پول است. در این شرایط، بانک‌های مرکزی با افزایش نرخ بهره، تقاضا را در اقتصاد کاهش و به مهار تورم کمک می‌کنند.
دولت‌ها از CPI برای تنظیم سیاست‌های مالی مانند بودجه و مالیات استفاده می‌کنند. افزایش تورم می‌تواند به کاهش درآمدهای واقعی دولت و افزایش هزینه‌های آن منجر شود. در این شرایط، دولت‌ها با سیاست‌های مالی خود، به دنبال جبران این اثرات و حفظ ثبات اقتصادی هستند.

2. تحلیل اقتصادی:

تحلیلگران اقتصادی از CPI برای بررسی روندهای اقتصادی مانند رشد اقتصادی و نرخ بیکاری استفاده می‌کنند. تورم بالا می‌تواند به کاهش رشد اقتصادی و افزایش نرخ بیکاری منجر شود.
سرمایه‌گذاران از CPI برای پیش‌بینی وضعیت اقتصادی و انتخاب سرمایه‌گذاری‌های مناسب استفاده می‌کنند. تورم بالا می‌تواند به کاهش ارزش سرمایه‌گذاری‌ها و افزایش ریسک سرمایه‌گذاری منجر شود.

3. کاربردهای دیگر:

1. CPI برای تنظیم دستمزدها و سایر قراردادها بر اساس تورم استفاده می‌شود.
2. CPI برای محاسبه شاخص‌های اقتصادی مانند شاخص فلاکت و شاخص قدرت خرید استفاده می‌شود.

4. چالش‌ها و محدودیت‌ها شاخص قدرت نصبی:

• تغییرات در سبد کالای مصرفی: سبد کالای مصرفی در طول زمان تغییر می‌کند، اما CPI ممکن است به طور کامل این تغییرات را منعکس نکند.
• کیفیت کالاها و خدمات: CPI کیفیت کالاها و خدمات را در نظر نمی‌گیرد.
• توزیع درآمد: CPI تغییرات قیمت را برای همه خانوارها به طور یکسان نشان نمی‌دهد.

با وجود این چالش‌ها، شاخص CPI به عنوان ابزاری مهم در اقتصاد، نقشی کلیدی در سیاست‌گذاری، تحلیل و تصمیم‌گیری ایفا می‌کند.

چرا داده‌های CPI در بازارهای مالی سنتی اهمیت دارند؟

تمام افرادی که صاحب کسب و کارهای نسبتا کوچک هستند در کنار افراد کارگذار و سیاستمداران، از داده‌های تحلیل فاندامنتال مثل شاخص cpi در تمامی تصمیم گیری‌های خود بکار می‌برند. پس، کسانی که خود را غرق در بازارهای مالی سنتی کرده اند، باید خیلی بیشتر از دیگر افراد به اطلاعات حاصل از شاخص cpi دقت کنند. در ادامه این سوال به وجود می‌آید که اطلاعات به دست آمده از شاخص cpi چه فوایدی دارد؟

ایجاد استراتژی سرمایه‌گذاری

معامله گران با استفاده از cpi، می‌توانند، بازار را بر اساس شاخص‌هایی مانند منطقه، صنعت و ماه یا سال طبقه‌بندی کنند. با استفاده از این قابلیت افراد معامله‌گر می‌توانند دید کاملی از بازار به دست آورند. به این صورت افراد توانایی تبدیل cpi را به ابزاری بسیار مناسب برای ایجاد یک مدیریت ریسک را دارند.

پیش بینی چگونگی روند بازار سهام

با افزایش نرخ تورم، رشد کسب و کارها کاهش می‌یابد. افراد مشتری با خرید نکردن از سهام و محصولات مانع سرمایه‌گذاری می‌شوند. از طرفی تعداد زیادی از مردم، به صورت گروهی سرمایه‌های خود را از بازار خارج می‌کنند تا در مواقع حساس از آن‌ها استفاده کنند. حتی شاید دارایی خود را پس‌انداز کنند. به این شکل، مقدار زیادی از ارزش سهام بازار سقوط می‌کند و کاهش می‌یابد.

محاسبه‌ی میزان قدرت خرید مصرف کننده

بدون شک، مقدار کمی تورم برای اقتصاد ضروری است. با توجه به تصمیمات فدرال رزرو آمریکا، در هر سال تورم ۲ درصد بیشتر می‌شود. با این وجود، پس از رشد سریع تورم، فرد مصرف کننده با ریسک  کمتری همراه است و باید هزینه‌ی پایین‌تری بپردازند. در نتیج، نرخ بهره افزایش می‌یابد و خیلی سخت می‌توان وام گرفت.

گرفتن تصمیمات تجاری به خصوص

برخی از کشورها مثل ایالات آمریکا، دارای CPI منطقه‌بندی هستند. افراد سرمایه گذار و صاحب کسب و کار می‌توانند تمامی شرایط بازار محلی خود را ببینند. در ضمن، CPI به تعداد ۸ دسته اصلی تقسیم می‌گردد، که مواردی مانند مواد غذایی، حمل و نقل و انرژی در این دسته‌ها قرار می‌گیرند. پس، کسب و کارهای مربوط به این ۸ دسته در زمان‌هایی که می‌خواهند تصمیمات بسیار استراتژیک بگیرند، از اطلاعات CPI در مسیر بهترین عملکرد خود استفاده می‌کنند.

شاخص قیمت مصرف کننده چه تاثیری بر قیمت طلا دارد؟

یکی از معیارهای بسیار با ارزش در اندازه گیری تورم، شاخص قیمت تورم یا CPI است. به میزان بیشتر شدن قیمت خدمات و کالاها در طی زمان تورم می‌گویند. هنگامی که تورم بسیار بالا قرار دارد، میزان قدرت خرید پول بسیار کاهش می‌یابد. یعنی، با همان میزان پول می‌توان خدمات و کالاهای کمتری دریافت کرد. پس یکی از سرمایه‌گذاری‌های بسیار امن از نظر مردم طلا است. زیرا طلا ارزش خود را درمقابل تورم تا میزان بالایی حفظ می‌کند و می‌توان آن را مبادله یا ذخیره کرد. یکی از ویژگی‌های عالی طلا، این است که توسط بانک مرکزی و دولت‌ها  پشتیبانی می‌شود.

طلا از CPI تاثیر می‌پذیرد، زیرا یک دارایی ضد تورم است. یعنی تورم روی طلا تاثیر زیادی ندارد و نسبتا مقاوم عمل می‌کند. در بالا بودن میزان تورم، سرمایه گذاران طلا را یک  انتخاب بسیار امن تلقی می‌کنند. پس، یکی از دارایی‌های فیزیکی با ارزش برای ذخیره، سرمایه‌گذاری و مبادله طلا است.

شاخص cpi آمریکا چیست؟

اداره آمار کار (BLS) در ایالات کشور آمریکا، میزان تغییرات قیمت بازارهای مصرفی را اندازه گیری و بررسی می‌کنند. طی این اندازه گیری در هر ۱ ما دو شاخص انتشار می‌یابد:

• CPI-W: شاخص مربوط به مشاغلی است که به صورت ساعتی کار انجام می‌دهند.
• CPI-U: این شاخص مربوط به افراد مصرف کننده‌ی شهری تعلق دارد.

حدود ۹۰ درصد از مردم کشور ایالات آمریکا در شاخص CPI-U و همینطور ۳۰ درصد از شهروندان ایالت آمریکا جزء شاخص CPI-W قرار دارند. به طور کلی، حدود ۹۰ درصد از هزینه‌های تمام جمعیت ایالات آمریکا، را این دو شاخص در بر گرفته اند. بر اساس CPI ایالات متحده آمریکا، از بیش ار ۹۴۰۰۰ قیمت برای گرد هم آوری اطلاعات هزینه می‌گردد، طوری که شاید با کاهش یا افزایش میزان قیمت اجاره بها، در ایالات متحده‌ای که بالای ۴۳۰۰۰ واحد مسکونی دارد، تحت پوشش خود قرار می‌دهد. پس یکی از شاخص‌های بسیار مناسب در بررسی میزان تورم در اقتصاد کشور آمریکا، CPI است.

شاخص قیمت مصرف کننده یا CPI در ایران

بر اساس تعریفات مرکز آمار ایران، شاخص قیمت مصرف کننده، به دو صورت یکی شاخص بهای کالاها و خدمات مصرفی در نقاط شهری و دیگری با شاخص بهای کالاها و خدمات مصرفی خانوارها در نقاط روستایی برای بررسی محاسبه می‌شود.

روش اول

شاخص قیمت کالاها و خدمات در نقاط شهری به شکل ماهانه فعالیت‌ها را در گروه‌های اصلی و فرعی بررسی می‌کنند. اطلاعات این شاخص توسط بانک مرکزی از سال ۱۳۹۱ تا این لحظه، با قرار دادن سال ۱۳۹۰ به عنوان سال پایه به وسیله دفتر قیمت شاخص مرکز ایران محاسبه می‌شود. این نتایج داخل سالنامه آماری کشورمان انتشار می‌یابد.

روش دوم

در این مسیر،، محاسبه به صورت شاخص قیمت کالاها و خدمات در نقاط روستایی طی هر ماه در گروه‌های اصلی و فرعی صورت می‌گیرد. امروزه با توجه به آخرین تجدید نظر، سال ۱۳۹۰ به عنوان سال پایه تعیین شد.

بر اساس استانداردهای صندوق بین المللی پول میزان تورم ایران محاسبه می‌شود و در ادامه با توجه به همین استانداردها تمامی کالاها داخل دروازه گروه کالاهایی قرار می‌گیرند و در هر طبقه یک نماینده برای قیمت‌گذاری مشخص می‌شود. بر اساس این سنجش ها، بین حدود ۳۰۰ قلم کالایی که داخل سبد هزینه‌ی خانوارهای ایرانی قرار دارد، با در نظر گرفتن استانداردهای جهانی تعداد خدمات در ۱۲ گروه زیر به صورت دسته‌بندی قرار گرفتند:

• ارتباطات
• حمل و نقل
• تمامی لوازمی که در خانه مورد استفاده قرار دارند.
• بهداشت و درمان
• تحصیل
• تفریح و امور فرهنگی
• خوراکی‌ها و آشامیدنی‌ها
• رستوران و هتل
• کالاها و خدمات متفرقه
• پوشاک و کفش
• مسکن، آب، برق، گاز و سایر سوخت‌ها
• دخانیات

در این سبد بیشترین تاثیر به ترتیب

• مسکن، آب، برق، گاز و دیگر سوخت‌ها (۲۸.۶۰) درصد
• خوراکی و آشامیدنی‌ها (۲۸.۴۹) درصد
• حمل و نقل (۱۱.۹۷) درصد
• اثاث و لوازم و خدمات مورد استفاده در خانه (۶.۲۶) درصد
• پوشاک و کفش (۶.۲۲)
• بهداشت و درمان (۵.۵۴)
• دخانیات (۵.۵۲)
• تفریح و امور فرهنگی (۳.۸۰)
• خدمات متفرقه (۳.۱۸)
• تحصیل (۲.۰۷)
• رستوران و هتل (۱.۷۲)
• ارتباطات (۱.۶۳)

بازار ارزهای دیجیتال با شاخص cpi چه ارتباطی دارد؟

پایین آمدن میزان تقاضا داخل بازار سهام، می‌تواند این معنی را دهد که قیمت ارزهای دیجیتال در حال کاهش است. با وجود این موضوع که بازار ارزهای دیجیتال جزء جدیدترین بازارهای مالی قرار دارند، ولی به نظر کارشاناسان مالی این دو بازار در یک ارتباط متقابلی قرار دارند. با بررسی میزان نوسانت قیمت رمز ارز بیت کوین در میابیم که روند افزایش این دارایی به شکل متعادلی رو به بالا حرکت می‌کند.

کاهش تورم با استفاده از ارزهای دیجیتال

در ادامه موضوع cpi چیست؟ باید گفت کارشناسان زیادی هستند که اعتقاد دارند، یکی از موضوعاتی که مثل یک سپر در مقابل تورم کارایی دارد، ارزهای دیجیتال هستند. پس ذخیره و نگهداری از رمز ارزها در بلند مدت یکی از راه‌های کاهش تورم محسوب می‌گردد. ارزهای دیجیتال بسیاری هستند که در ازای استیک کردن آن‌ها به کاربران خود پاداش یا سود سهام پرداخت می‌کنند. حتی در زمانی که نرخ بهره وام‌های سنتی بیشتر می‌شود، این پلتفرم‌های وام دهی ارزهای دیجیتال با نرخ مخصوصی پاداش را ارائه می‌دهند. پس، خیلی از افراد جذب سرمایه‌گذاری روی بازارهای ارز دیجیتال می‌شوند.

در جول ذیل به مقایسه شاخص قدرت مصرف کننده با قیمت بیت کوین پرداخته ایم. از طریق این جدول بهتر می‌توانید رابطه شاخصcpi با ارزهای دیجیتال را بهتر درک کنید.

تاثیر گزارش CPI روی دلار

تاثیرات تورم و شاخص قیمت مصرف کننده، با توجه به دو نکته صورت می‌گیرد که در ادامه هر یک را بررسی می‌کنیم.

CPI اصلی بالاتر از حد انتظار (۰.۵٪ یا بالاتر)

با افزایش میزان نرخ تورم میزان مقاومت دلار بیشتر می‌شود. پس، احتمال اینکه فدرال رزرو تصمیمات بسیار سخت گیرانه و سیاسی اعمال کند، خیلی زیادتر است.

CPI اصلی کمتر از حد انتظار (۰.۲٪ یا کمتر)

تنها با یک گزارش که تورم را کمتر از حد پیش بینی شده توصیف کرده، این جریان را خبر می‌دهد که به آن میزان که تصور می‌شد فشارهای تورمی وجود ندارند. همین موضوع می‌تواند ارزش دلار را کاهش دهد، چرا که احتمال انتضار سرمایه گذاران برای تغییر سیاست‌های ابتدایی فدرال رزرو کاهش می‌یابند.  با این وجود خیلی از حرکت‌های بزرگ در روند قیمت بازار، تنها به دلیل داده‌های CPI نیست و شاید افراد سرمایه گذار مدت بیشتری را منتظر اطلاعات مربوط به پیش بینی قیمت‌ها صرف کنند.

مقایسه CPI با نوسانات ارزهای دیجیتال چه نتیجه ایی دارد؟

در این مقاله عنوان cpi چیست؟ معرفی شاخص قیمت مصرف کننده را مورد مطالعه و تحلیل قرار دادیم. با توجه به نکاتی که به آن‌ها اشاره کردیم، خیلی از تاثیرات روی بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند به دلیل میزان تورم و کم و زیاد شدن قیمت هر کالا یا خدمات و دیگر موارد است. با تحقیق و مطلع شدن از قیمت‌های شاخص‌های مورد بررسی در میزان تورم می‌توانیم متوجه رکودهای اقتصادی و موارد این چنینی شده، و در تصمیمات مربوط به فعالیت‌های حوضه ارزهای دیجیتال بهتر اقدام کنیم. به طور کلی، مطالعه درباره داده‌های CPI در کنار شاخص ارزهای دیجیتال یک دید کلی از ارزش‌های بازار به کاربر ارائه می‌دهد، که می‌تواند با کمک همین سنجش‌ها و بررسی‌ها تصمیمات پر سودی رقم بزند.

پس، با بیشتر شدن میزان CPI معامله گران شرایطی ایجاد کردند تا بیشتر بتوانند سود کنند. در آخر تمامی این داده‌ها در برداشت گام‌های شما در بازار ارزهای دیجیتال و غیره می‌تواند بسیار موثر عمل کند، ولی همیشه بدانید که باید از تمامی تکنیک و ابزارها برای فعالیت مناسب استفاده کنید و در آخر این خود شما هستید که تصمیم گیرنده اید.