آشنایی با تفاوت دیفای و سی فای (DEFI VS CEFI) کدامیک بهتر است؟ | امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و امور مالی متمرکز (CeFi) دو رویکرد متضاد در دنیای ارزهای دیجیتال هستند که هر کدام ویژگی‌های منحصر به فردی را به این صنعت ارائه می‌دهند.
DeFi بر شبکه‌های غیرمتمرکز تمرکز می‌کند و از طریق قراردادهای هوشمند، دسترسی باز و بدون مجوز به خدمات مالی مانند وام دهی و معاملات را فراهم می‌کند. در مقابل، CeFi به واسطه‌های مالی سنتی تکیه می‌کند، از استانداردهای نظارتی پیروی می‌کند و رابط‌های کاربری کاربرپسندی ارائه می‌دهد.
اما تفاوت‌های اصلی بین برنامه‌های ارزهای دیجیتال DeFi و CeFi چیست؟
تفاوت های کلیدی بین دیفای و سی فای:
- حاکمیت: DeFi غیرمتمرکز است و کاربران مستقیما در تصمیم گیری‌ها مشارکت می‌کنند، در حالی که CeFi متمرکز است و تصمیم گیری‌ها توسط نهادهای مرکزی انجام می‌شود.
- دسترسی: DeFi به طور کلی برای هر کسی با اتصال به اینترنت قابل دسترسی است، در حالی که CeFi ممکن است نیاز به تایید هویت داشته باشد.
- شفافیت: تراکنش‌های DeFi بر روی یک بلاک چین عمومی ثبت می‌شوند، در حالی که تراکنش‌های CeFi ممکن است خصوصی باشند.
- مقررات: DeFi هنوز به طور کامل تحت مقررات قرار نگرفته است، در حالی که CeFi تحت نظارت دقیق است.
- کاربرپسندی: CeFi معمولا رابط‌های کاربری کاربرپسندتر و خدمات پشتیبانی بهتری ارائه می‌دهد.
آینده مشترک یا رقابت مداوم؟
بحث DeFi در مقابل CeFi احتمالا در سال ۲۰۲۴ نیز ادامه خواهد داشت، زیرا هر دو رویکرد مزایای خاص خود را ارائه می‌دهند. با این حال، ممکن است شاهد همگرایی بیشتر بین این دو باشیم. به عنوان مثال، برخی از پلتفرم‌های CeFi شروع به ادغام عناصر DeFi مانند ارزهای دیجیتال را کرده اند.
به طور کلی، به نظر می‌رسد آینده به سمت همکاری و رقابت سازنده بین DeFi و CeFi پیش می‌رود، به طوری که هر دو رویکرد برای بهبود اکوسیستم مالی کلی با هم کار می‌کنند.
در نهایت، انتخاب بین DeFi و CeFi به نیازهای فردی شما بستگی دارد. اگر به دنبال آزادی و شفافیت بیشتر هستید، DeFi ممکن است گزینه بهتری باشد. اما اگر به دنبال کاربرپسندی و امنیت بیشتر هستید، CeFi ممکن است مناسب‌تر باشد.
در صنعت ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به یک اکوسیستم مالی اشاره دارد که بر پایه فناوری بلاکچین ساخته شده است. سیستم‌های DeFi اغلب با حذف واسطه‌های سنتی و استفاده از قراردادهای هوشمند، دسترسی باز و بدون مجوز به خدمات مالی مختلف مانند وام‌دهی، استقراض و معاملات را فراهم می‌کنند و شفافیت و نوآوری را افزایش می‌دهند.
اما CeFi چیست؟
از سوی دیگر، CeFi شامل سیستم‌ها و موسسات مالی سنتی (TradFi) است که در یک چارچوب متمرکز عمل می‌کنند. این بدان معناست که CeFi برای تسهیل خدمات مالی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا نهادهای متمرکز متکی است.
چنین پلتفرم‌هایی به استانداردهای نظارتی پایبند هستند، رابط‌های کاربری کاربرپسندی را ارائه می‌دهند و برای امنیت بیشتر، خدمات نگهداری ارائه می‌دهند.
تفاوت دیفای و سی فای در ارزهای دیجیتال:
۱. عدم تمرکز:
DeFi: بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز کار می‌کند و به کاربران کنترل بیشتری بر دارایی‌ها و فعالیت‌های مالی خود می‌دهد.
CeFi: به نهادهای متمرکز متکی است، که به طور بالقوه دسترسی را محدود می‌کند و به اعتماد کاربر به اشخاص ثالث نیاز دارد.
2. دسترسی:
DeFi: به طور کلی برای هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد باز است، اما نیاز به دانش فنی و استقلال دارد.
CeFi: برای مبتدیان آسان‌تر است، اما ممکن است فرآیندهای ثبت نام و تایید سختگیرانه‌تری داشته باشد.
3. کنترل کاربر:
DeFi: کاربران حضانت و کنترل کامل دارایی‌های خود را دارند، اما مسئول امنیت خود هستند.
CeFi: پلتفرم‌ها حضانت و امنیت دارایی را مدیریت می‌کنند، اما کاربران ممکن است کنترل کمتری بر وجوه خود داشته باشند.
ملاحظات امنیتی:
DeFi: در برابر سوء استفاده از قراردادهای هوشمند و سرقت آسیب‌پذیر است، اما خطرات مرتبط با نقص‌های متمرکز را از بین می‌برد.
CeFi: به دلیل زیرساخت متمرکز، بیشتر در معرض هک قرار می‌گیرد، اما پلتفرم‌ها اغلب بیمه و گزینه‌های بازیابی را ارائه می‌کنند.
تفاوت دیفای و سی فای در چارچوب های نظارتی
هر دو سیستم DeFi و CeFi با چالش‌های نظارتی خاص خود مواجه هستند. چالش‌های DeFi ازعدم تمرکز آن ناشی می‌شود، زیرا مقررات سنتی برای اعمال بر پلتفرم‌هایی بدون نهادهای مرکزی با مشکل مواجه هستند. لرد از Oobit گفت، این امر همچنین می‌تواند تنظیم مقررات DeFi را چالش‌برانگیزتر کند، زیرا پلتفرم‌ها به هیچ مرجع مرکزی گزارش نمی‌دهند.
از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi با سایر چالش‌های نظارتی مانند مسائل انطباق بین‌مرزی مواجه هستند، زیرا در تلاش برای پیمایش یک چشم‌انداز نظارتی متنوع در سراسر جهان هستند. رانگار از Fineqia افزود که CeFi همچنین با پذیرش فناوری‌های جدید و در حال تحول، زیرا در حال حاضر باید در چارچوب‌های نظارتی موجود عمل کند که به آن اجازه ورود به یک میدان آزمایشی را نمی‌دهد، دست و پنجه نرم می‌کند.
در همین حال، DeFi اغلب به دلیل توانایی خود در آزمایش با ابزارهای مالی جدید، مدل‌ها و حاکمیت غیرمتمرکز، نوآورانه‌تر در نظر گرفته می‌شود، اما این بدان معنا نیست که CeFi به جا مانده است.
رنگار از Fineqia گفت: «CeFi، اگرچه محدود به الزامات نظارتی است، اما با ادغام فناوری بلاکچین و تطبیق با چشم‌انداز در حال تغییر، نوآوری را نیز بررسی می‌کند.»
علاوه بر این، CeFi شروع به تطبیق با فناوری‌های جدید در چارچوب‌های سنتی کرده است.
لرد از Oobit اشاره کرد که اگرچه برای ایجاد پذیرش در فضای DeFi به آموزش بیشتری نیاز است، اما این صنعت پتانسیل ایجاد اختلال کامل در سیستم‌های مالی مدرن را دارد و به کاربران احساس آزادی در مورد امور مالی خود می‌دهد. او گفت:
«موانع آشکاری وجود دارد که برای درخشش DeFi در آینده نزدیک باید بر آن‌ها غلبه کرد، اما با نحوه توسعه صنعت و بهترین شیوه‌های آن، جهت گیری مشخصی در Web3 وجود دارد که به سمت آن حرکت می‌کند.»
آینده DeFi در مقابل CeFi در مقابل TradFi
آینده DeFi در مقابل CeFi در ارزهای دیجیتال و حتی TradFi همچنان در حال تحول است. 0xbeachball از Synonym Finance گفت: «از طرف DeFi، بهبودهای مداوم در زیرساخت، پیشبرد برنامه‌های غیرمالی، به ویژه در اکوسیستم‌هایی مانند Solana، و یکپارچه‌سازی تدریجی نقدینگی استیبل کوین در سراسر بخش، برخی از مهم‌ترین چیزهایی هستند که سرمایه گذاران می‌توانند در آینده نزدیک به دنبال آن باشند.»
رنگار از Fineqia خاطرنشان کرد که همچنین انتظار می‌رود برنامه‌های DeFi به آزمایش مدل‌های حاکمیت غیرمتمرکز، افزایش اقدامات امنیتی و ایجاد محصولات مالی نوآورانه مانند دارایی‌های توکن شده دنیای واقعی (RWAs) ادامه دهند. با این حال، انتظار می‌رود همگرایی بیشتر برنامه‌های DeFi و CeFi نیز وارد صنعت شود.
پلی وانگ، مدیر ارشد عملیات و یکی از بنیانگذاران Bracket Labs به Techopedia گفت: «تقریباً همه صرافی‌های بزرگ متمرکز کیف پول خود را دارند (مثلا بایننس با تراست والت، Coinbase با کیف پول Coinbase و غیره). با استفاده از آن کیف پول، آن‌ها می‌توانند جدیدترین و آخرین محصولات DeFi را آزمایش و با آن‌ها تعامل داشته باشند.»
رنگار از Fineqia با اشاره به اینکه CeFi به احتمال زیاد فناوری بلاکچین بیشتری را ادغام خواهد کرد و به دنبال فرصت‌های مشارکت با پروژه‌های DeFi با تضمین انطباق با چارچوب‌های نظارتی، موافقت کرد.
دیفای در مقابل سی فای: همکاری در آینده یا رقابت مداوم؟
نبرد بین DeFi و CeFi ممکن است مانند نبرد تیتان‌ها به نظر برسد، اما آینده ممکن است چشم‌انداز همکاری بیشتری را به نمایش بگذارد. در حالی که آن‌ها رویکردهای متفاوتی را برای امور مالی در فضای دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهند، DeFi و CeFi هر کدام نقاط قوت و ضعف خود را دارند. درک این ظرافت‌ها برای ترسیم مسیرهای بالقوه آن‌ها crucial است.
تفاوت های کلیدی:
- عدم تمرکز: DeFi بر روی یک شبکه غیرمتمرکز کار می‌کند و به کاربران قدرت کنترل دارایی‌ها و فعالیت‌های خود را می‌دهد. از سوی دیگر، CeFi به نهادهای متمرکز متکی است که به طور بالقوه دسترسی را محدود می‌کند و نیاز به اعتماد به اشخاص ثالث دارد.
- دسترسی: DeFi به طور کلی برای هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد باز است، اما نیاز به دانش فنی و استقلال دارد. CeFi ورود به سیستم را آسان‌تر می‌کند، اما ممکن است فرآیندهای ثبت نام سختگیرانه‌تری داشته باشد.
- کنترل کاربر: DeFi به کاربران کنترل کامل دارایی‌های خود را می‌دهد، اما آن‌ها به طور کامل مسئول امنیت هستند. پلتفرم‌های CeFi حضانت و امنیت را مدیریت می‌کنند، اما کاربران ممکن است کنترل کمتری بر وجوه خود داشته باشند.
- امنیت: DeFi با آسیب‌پذیری‌هایی مانند سوء استفاده از قراردادهای هوشمند مواجه است، اما خطرات مرتبط با نقص‌های متمرکز را از بین می‌برد. CeFi به دلیل زیرساخت متمرکز بیشتر در معرض هک قرار می‌گیرد، اما پلتفرم‌ها اغلب بیمه و گزینه‌های بازیابی را ارائه می‌دهند.
چشم انداز:
- مقررات: با ظهور شفافیت نظارتی، پلتفرم‌های CeFi ممکن است شبیه بانک‌های سنتی شوند و بر شفافیت و پایداری مدل‌های تجاری خود تأکید کنند. انتظار می‌رود هر دو بخش نقش‌های کلیدی در شکل دهی به آینده امور مالی دارایی‌های دیجیتال ایفا کنند.
نوآوری: DeFi در حال کاوش در مدل‌های جدید حکومتی و ابزارهای مالی است، در حالی که CeFi در حال ادغام فناوری بلاک چین است. تمرکز فزاینده‌ای بر ادغام نهادی برای CeFi نیز وجود دارد.
چشم انداز آینده درباره تفاوت دیفای و سی فای:
کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که دیفای و سی فای در آینده با یکدیگر همکاری خواهند کرد. این همکاری می‌تواند ثمربخش باشد، به طوری که DeFi از انطباق نظارتی و رابط‌های کاربری آسان CeFi بهره‌مند می‌شود، در حالی که CeFi می‌تواند از نوآوری و شفافیت DeFi استفاده کند.
انتخاب بین DeFi و CeFi به نیازها و اولویت‌های فردی بستگی دارد. درک تفاوت‌های آن‌ها، پویایی‌های امنیتی و چشم‌انداز در حال تحول به شما کمک می‌کند تا در دنیای پویای امور مالی دیجیتال تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرید.
نظرات کاربران